|
Банк отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавал адекватные резервы на возможные потери по прочим активам, что привело к полной потере капитала и ликвидности. Эта же схема вывода денег через покупку несуществующих ценных бумаг была использована в двух других банках московского бизнесмена Матвея Урина.
Банк «Монетный дом», работавший на челябинском финансовом рынке 20 лет, прекратил свое существование по вине московских аферистов. В сообщении ЦБ РФ говорится, что банк отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавал адекватные резервы на возможные потери по прочим активам, что привело к полной потере капитала и ликвидности.
Уже известно, что такая схема вывода средств - покупка несуществующих ценных бумаг - была использована в случае с Традо-банком, Уралфинпромбанком, банком «Славянский», входящими как и «Монетный дом», в финансовую группу скандально известного московского предпринимателя Матвея Урина. В начале декабря банкир оказался в СИЗО по обвинению в организации избиения гражданина Нидерландов. После этого случился крах «Славянского банка» и Традо-банка, у которых ЦБ спешно отозвал лицензии. После того как представители регулятора провели ревизию в кредитных учреждениях попавшего в немилость банкира, стало известно, что оттуда выведены активы.
«Мы отозвали лицензию не из-за дорожного инцидента, а потому что банки потеряли ликвидность и перестали исполнять обязательства перед клиентами. Часть активов была украдена, и мы имеем дело с финансовой аферой. Я не могу уверить, что руководители этих банков об этой афере ничего не знали», - сказал глава ЦБ Сергей Игнатьев.
Деньги банка перечислялись финансовой компании якобы на покупку ценных бумаг. При этом учет данных бумаг велся в субдепозитарии, а банк отражал их на балансе: к примеру, в «Славянском» ценные бумаги составляли половину валюты баланса. Вместо приобретения бумаг выведенные из банка средства направлялись на покупку другого банка, и новый банк использовал такую же схему вывода денег.
Как следует из отчетов банка «Монетный дом», по итогам первого квартала 2010 года вложения в эмиссионные ценные бумаги составляли 846 млн. рублей, а по итогам третьего - 3 млрд. 609 млн. рублей. Возможно, что сумма около трех миллиардов рублей и была выведена из челябинского банка. Сделка по приобретению «Монетного дома» московскими предпринимателями была совершена в мае 2010 года
Председатель совета директоров банка Руслан Гусаев, один из новых акционеров, также выдал два кредита ООО «Инвестиционная финансовая компания Мост» (Москва), оформленному на его жену, на общую сумму 110 млн. рублей. Эта сделка, как и прочие, происходила с одобрения совета директоров банка.
«Руководство и акционеры кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации», - такой вердикт вынес Центробанк.
| |